Was Sie alles außer Studiengebühren absetzen können

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Studiengebühren sind nicht das Einzige, was abgesetzt werden kann

 

Studiengebühren absetzen

Ihre erste Steuererklärung nach Studium ist ganz einfach. Zumindest, wenn Sie sich entschließen gar keine zu machen, oder das Thema einfach abzugeben. Darin sind wir Akademiker nämlich suppa! Dinge, die unangenehm sind abzugeben. Doch Studiengebühren absetzen kann wirklich einfach sein.

Dieser Blog-Beitrag wird Ihnen aufzeigen, wie ein fiktiver „Beispiel Akademiker“ mit Hilfe einer Steuererklärung seine Steuerlast nach dem Studium minimieren könnte.

Zunächst stelle ich Ihnen den Absolvent „Max Mustermann“ vor. Max ist Student der Wirtschaftswissenschaften und liebt Zahlen. Er befindet sich im (Abschluss)-Jahr 2022 und möchte für das Jahr 2021 eine Steuererklärung einreichen.

Nachdem Sie nun Max besser kennen, sehen Sie einige Ausgaben, die in seinem Studium angefallen sind. Ziel ist eine Prüfung, welche Ausgaben er davon in der Steuererklärung ansetzen könnte. Denn was als Ausgaben angesetzt werden können, entscheidet am Ende immer das im Jahr geltende Gesetz.

Im Blog-Beitrag „Erste Steuererklärung nach Studium“ können Sie die Wichtigkeit der ersten Steuererklärung nach Studium nachlesen. Dieser Blog-Beitrag  stellt die Basis für die nächsten Zeilen dar.

Max möchte seine Studiengebühren absetzen – was geht noch?

Studiengebühren absetzen

Max ist kurz vor Studienabschluss und auf dem Weg zum erwachsen werden. Zum erwachsen werden gehört auch, dass er nach einem harten Jahr im Studium endlich seine Steuererklärung einreicht. Denn sein Freund Martin hat ihm mitgeteilt, dass sich das langfristig lohnen würde. Seine erste Steuererklärung könnte für Ihn demnach ein Hit werden.

 

Einige Eckdaten unseres Versuchskaninchen

Name: Max Mustermann, männlich, 27 Jahre alt 

Studium: Studium der Wirtschaftswissenschaften (Semester 4)

Angestrebter Abschluss: Master of Science

Erst-/Zweitstudium: Zweitstudium (vorher hat Max das Bachelorstudium in Wirtschaftswissenschaften absolviert).

Welche Kosten sind für sein Studium im Jahr 2021 angefallen?

Um zu starten, schreibt Max alle Ausgaben auf, die für das Studienjahr angefallen sind. Er wohnt und studiert in München. Er zahlt halbjährlich Studiengebühren + Semesterticket. Studiengebühren absetzen, klappt genau so wunderbar, wie Semesterticket. Trotzdem fährt er anstatt mit öffentlichen Verkehrsmitteln mit dem Auto zur Hochschule. Die Uni besucht er an 5 Tagen die Woche. Er kauft über das Jahr diverse Literatur für sein Studium.

Weitere Ausgaben für sein Studium

  • Fahrt zu Lerngruppenmeetings und zur Bücherei

  • Kauf von Ordnern, Stiften und Blöcken

  • Fahrt zur Werkstudententätigkeit im CallCenter

Studiengebühren absetzen, ok – Was von den Ausgaben können Sie noch ansetzen?

 

Studiengebühren absetzen

Die Frage wann Ausgaben anerkannt werden ist, nicht zu 100 Prozent beantwortbar. Das letzte Wort hat unter Umständen immer die örtliche Finanzbehörde.

Viele Ausgaben werden jedoch ausnahmslos anerkannt. Zu den absetzbaren Aufwendungen gehören alle Ausgaben, damit Max sein Job ausführen kann. Hierbei ist alles absetzbar, was nicht bereits von Hochschule, Arbeitgeber oder anderer Institution steuerfrei ersetzt wurde. Auch ist es egal, ob Eltern und Co. gezahlt haben. Wichtig ist nur, dass Max der Steuerpflichtige ist.

Beispiel: Max erhält von seinen Eltern 500€, um einen Computer für das Studium zu kaufen. Er kann die 500€ bei seiner Steuererklärung ansetzen.

Wichtig ist hierbei, dass Berufsgruppe von Finanzbehörden gleich behandelt werden muss, seien es Studenten, Angestellte, Selbstständige oder Arbeitssuchende. Studiengebühren beispielsweise absetzen klappt daher weil, wir diese zahlen, um unser Studium durchführen zu können.

Alle Arbeitnehmer können im Jahr die Fahrten zum Büro geltend machen. Das Büro von Max? Die Hochschule natürlich! Da er 5 mal die Woche hinfährt, könnte er die (einfachen) Fahrtkosten für die Fahrt zu seiner „Ersten Tätigkeitsstätte“ geltend machen. Benzin für sein Auto kann er nicht absetzen.

Außerdem ist er fleissig und trifft Samstags seine Lerngruppe in der Bibliothek zum Lernen.  Fahrtkosten zur örtlichen Bibliothek oder zu Lerngruppenmeetings sind nichts anderes als „Dienstreisen“ für Max. Arbeitnehmer und Selbstständige können Dienstreisen bei der Steuer einreichen, also können das Studenten auch.

Wann immer Max das Haus verlässt, um für seinen „Job“ außerhalb der Uni etwas zu erledigen, notiert er Angaben wie Startadresse, Zieladresse, Kilometer, Anlass der Reise. Daher liebt er die Kolloquien in anderen Städten, da diese immer mit Fahrtkosten verbunden sind. Diese Kosten kann er in der Steuer geltend machen. Seine absolute Kracherdienstreise war jedoch ein dreimonatiges Praktikum in einer anderen Stadt.

Studiengebühren absetzen – Belege sind King 👑

Im zweiten Schritt benötigt die örtliche Finanzbehörde teilweise Unterstützung von Max. Manchmal hat der zuständige Sachbearbeiter Schwierigkeiten die Ausgabe als relevant für das Studium zu betrachten. Eine große Bedeutung kommt daher Belegen zu. Max sammelt daher fleissig Belege für diverse Anschaffungen.

Kauf von Fachbüchern

Auch Fachliteratur muss einen Bezug zum Job/Studium haben. Sie studieren Bauingineurwissenschaften, betreiben jedoch nebenbei einen Modeblog? Dann könnten Sie auch Modeliteratur geltend machen. Nur bei Literatur für Persönlichkeitsentwicklung könnte der zuständige Sachbearbeiter „Nein“ sagen. Schauen Sie also immer, dass Sie einen Bezug zu Ihrem Studium finden.

Fortbildungen wie Gesangsunterricht

Sie sind stutzig, was denn jetzt genau der Gesangsunterricht hier zu suchen hat? Max studiert doch Wirtschaftswissenschaften. Nur einen Beleg einzureichen reicht daher oft nicht. Wenn Max kurz dazuschreibt, wieso seine Ausgabe für sein Studium relevant war, kann er für die Finanzbehörde ein besseres Verständnis schaffen. Daher schreibt Max bei manchen Ausgaben eine kleine Notiz dazu.

Beispiel: Max Mustermann nimmt privat Gesangsunterricht. Dieser hilft ihm seine Stimme zu kontrollieren. In seiner Werkstudenten-Tätigkeit als CallCenter-Mitarbeiter benötigt er eine klare, feste Stimme.

Somit ist der Gesangsunterricht nötig für seinen „Job“. Der Job als „Callcentermitarbeiter“ ist notwendig für die Finanzierung seines Studiums. Somit sind die Ausgaben für Gesangsunterricht relevant für sein Studium. 

Pauschalen ahoi! Sie müssen nicht jeden Kauf einer Büroklammer belegen

 

Studiengebühren absetzen

Zum Schluss könnte er solche Ausgaben so easy absetzen, wie er Studiengebühren absetzen kann. Ihre Aufgabe ist jetzt einfach nur fleißig Belege aufheben. Diese brauchen Sie jedoch nicht für jede Aufwendung im Studium. Da die Finanzbehörden keine Millionen Quittungen für Büroklammern und Co. auswerten möchten, arbeiten diese viel mit Pauschalen.

 

Max kann sich also für manche Aufwendungen Pauschalen anrechnen lassen. Sind seine Aufwendungen höher, benötigt er wieder Belege.

Sie sehen Max ist dabei erwachsen zu werden. Durch das neue Wissen, geht er nun sensibler mit Quittungen und Belegen um. Studiengebühren absetzen ist dann doch nicht die einzige Möglichkeit. Max sammelt alle Papiere über das Jahr fleissig in einem Ordner, um am Ende seine Steuererklärung einzureichen. Diese hilft ihm auch im Job die Steuerlast für das Jahr niedrig zu halten. Seien Sie wie Max! Reichen Sie jedes Jahr Ihre Steuererklärung ein.

Welche Aussage aus diesem Blog-Beitrag hat Sie am Meisten inspiriert? Hinterlassen Sie gerne einen Kommentar.

Quellen

https://www.buhl.de/steuer/ratgeber/pauschalen-pauschbetrag/

https://www.lohnsteuer-kompakt.de/texte/2021/122/werbungskosten

 

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1 Kommentar zu „Was Sie alles außer Studiengebühren absetzen können“

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